VakaFX cùng bạn tìm hiểu về ICO, Pre-ICO, ICO Crowdsale là gì? Cách ICO hoạt động, lợi ích cho nhà đầu tư, hướng dẫn đầu tư và những lưu ý khi đầu tư ICO.
ICO là gì?
Hiểu một cách đơn giản thì ICO (Initial Coin Offering) là một hình thức kêu gọi vốn đầu tư trong những dự án tiền điện tử. Khi một tổ chức, công ty hay một nhóm Startup muốn huy động vốn, họ sẽ phát hành tiền kỹ thuật số riêng của mình, họ sẽ tạo ra một lượng Token nhất định và những mã Token này sẽ được bán cho các nhà đầu tư trong nhiều đợt Crowdsale khác nhau.
Lịch sử và sự phát triển của ICO
ICO đầu tiên là của Mastercoin trở lại vào năm 2013, đã huy động khoảng 600.000 đô la Mỹ cho một dự án để tạo ra một sàn giao dịch Bitcoin, trong khi Bitcoin dẫn đầu về tiền điện tử, trở thành tiền điện tử phi tập trung đầu tiên vào năm 2009, các loại tiền điện tử khác đôi khi được nhắc đến như Altcoin, về cơ bản, các lựa chọn thay thế Bitcoin đã được tung ra thị trường.
Sự thay đổi tập trung từ việc sử dụng các nhà đầu tư mạo hiểm để gây quỹ đã gây bão thị trường và số lượng ICO tiếp tục tăng, với tính thanh khoản liên quan đến ICO qua việc tài trợ của VC khiến các nhà đầu tư điên cuồng.
Không giống như các hệ thống tiền điện tử, ngân hàng tập trung, tiền điện tử được phân cấp. Bitcoin và các altcoin đầu tiên đã được tung ra mà không có ICO và với thị trường vẫn được coi là khá non trẻ, chính phủ và ngân hàng trung ương đã tương đối chậm trong việc bắt kịp để cung cấp một số khung pháp lý chính thức cho tiền điện tử và các ICO tiếp theo.Cho đến ngày nay, vẫn còn một chặng đường dài để đi vào thị trường và cho đến khi có một khuôn khổ mạnh mẽ hơn, được chính phủ và các cơ quan quản lý công nhận, các nhà đầu tư có thể bị bỏ rơi với sự thiếu khung pháp lý cho những người bị lừa
Ngay cả kế hoạch Ponzi của Madoff , đã làm mất hàng tỷ nhà đầu tư, đang trả lại một số tiền cho các nhà đầu tư, trong trường hợp ICO không có pháp nhân nào mà nhà đầu tư có thể đối mặt, chứ đừng nói đến việc yêu cầu bồi thường.
➤ Genesis Block Bitcoin là gì?
Về mặt số lượng, các ICO đã huy động được 327 triệu đô la Mỹ cho đến nay thông qua việc gây quỹ, so với 295 triệu đô la được huy động bởi các nhà đầu tư mạo hiểm đại diện cho các công ty khởi nghiệp blockchain, lần đầu tiên các nhà đầu tư giảm xuống sau khi số lượng ICO tiếp tục tăng.
Kể từ ICO của Mastercoin, người ta ước tính rằng các ICO đã tăng 25 triệu đô la Mỹ trong năm 2014, giảm xuống còn 10 triệu đô la Mỹ vào năm 2015 sau sự sụp đổ giá của Bitcoin năm 2014. Năm 2016, xu hướng đảo ngược, với các ICO tăng ước tính 225 triệu đô la Mỹ, được hỗ trợ bởi sự tăng giá của Bitcoin, điều này đã thu hút sự quan tâm đến cả blockchain và Fintech.
Mặc dù có những rủi ro cố hữu, không chỉ là hack, mà còn là những kẻ lừa đảo và những kẻ lừa đảo, năm 2017 có vẻ là một năm tuyệt vời khác, với việc ICO tăng hơn 150 triệu đô la vào giữa tháng 5 năm nay, dựa trên những con số từ Smith + Crown .Các khái niệm ngày càng đổi mới và tốc độ huy động vốn ngày càng nhanh hơn và, nếu không có sự giám sát theo quy định có thể bùng nổ rất nhanh.
ICO hoạt động như thế nào?
Start up kick bắt đầu quá trình ICO bằng cách thiết lập blockchain và thiết lập các giao thức và quy tắc, tại đó dữ liệu ICO được công bố.
Đối với người tạo, bước tiếp theo là bắt đầu khai thác các đồng tiền sẽ được bán trong ICO, với các trang truyền thông xã hội, Reddit và một số trang web liên quan đến tiền điện tử đang được sử dụng làm phương tiện tiếp thị để thu hút các nhà đầu tư trước dữ liệu ICO, người tạo để thu hút càng nhiều tiền lãi càng tốt để không chỉ tăng nguồn vốn cần thiết, mà còn thúc đẩy nhu cầu và giá cả sau ICO.
Trong nền, những người sáng tạo sẽ thực hiện các kiểm tra và điều chỉnh cuối cùng của họ để đảm bảo quá trình thuận lợi của nó diễn ra vào thời điểm ICO. Đối với những người tạo tiền điện tử, họ sẽ cần tham gia một sàn giao dịch, trao đổi tương tự như trao đổi chứng khoán trong một IPO, với các nhà đầu tư cần phải có tài khoản với sàn giao dịch để có thể mua tiền điện tử mới bằng tiền điện tử khác hoặc tiền điện tử .
Các ICO hoạt động và sắp tới có thể được tìm thấy thông qua các trang web khác nhau, với việc mua tiền điện tử được thực hiện thông qua trao đổi đã chọn, với các nhà đầu tư cũng có thể mua trực tiếp thông qua trang web chính thức của người tạo.Các sàn giao dịch được khuyến nghị rộng rãi để mua tiền mới bao gồm Bittrex , Kraken , Poloniex , Livecoin , SpaceBTC , Bitlish , mặc dù có nhiều loại khác.
Các yêu cầu về tài liệu khác nhau tùy thuộc vào nơi cư trú của nhà đầu tư, với các yêu cầu được nêu trên trang web của người trao đổi và trang web tương ứng.
Pre-ICO là gì?
Giống như ICO, Pre-ICO được thiết kế để gây quỹ cho toàn bộ chiến dịch ICO và xây dựng sản phẩm. Thông thường Pre-ICOs thường có mục tiêu thấp hơn so với ICO. Ngoài ra Pre-ICO thường xảy ra một hoặc hai tháng trước khi ICO, nhưng đôi khi chúng có thể được thiết lập để bắt đầu chỉ một hoặc hai tuần trước đó. Giá ở giai đoạn pre-ICO sẽ rẻ hơn.
Lợi thế khi đầu tư Pre – ICO: Pre-ICO có thể là một cơ hội đầu tư tuyệt vời cho những nhà đầu tư mong muốn có lợi nhuận nhanh và muốn đầu tư lâu dài nếu niềm tin vào dự án. Điều thu hút các nhà đầu tư tham gia vào các đợt Pre – ICO là thường sẽ nhận được giá Token rẻ hơn để dễ dàng tăng tỷ lệ % lợi nhuận. Người quyết định mua Token sớm nhất sẽ nhận được mức giá thấp nhất. Tuy nhiên các nhà đầu tư cũng có nguy cơ mất tiền hoặc đầu tư mà không có lợi nhuận. Đây cũng là điều đương nhiên bởi lợi nhuận càng cao thì rủi ro càng lớn.
Tuy nhiên vẫn còn tồn tại một hiện tượng xấu của các đợt bán ICO là các nhà đầu tư ban đầu có xu hướng bán tất cả các Token của họ ngay khi Token được list trên các sàn giao dịch. Những người mua rẻ hơn trong giai đoạn Pre-ICO thường bán Token của họ trên với giá được bán ở giai đoạn ICO và ăn phần lợi nhuận chênh lệch đó. Một hiệu ứng tuyết rơi có thể được gây ra sau đó khiến cho giá tiếp tục giảm, tất nhiên mọi thứ có thể khác đi và giá của Token có thể tăng mạnh. Không có gì đảm bảo, vậy nên các nhà đầu tư trong tương lai nên luôn thận trọng với các trò gian lận, những lời hứa cho sự phát triển lớn lao của dự án.
Crowdsale là gì?
Khi một đồng tiền mã hóa được tạo ra và đưa lên sàn thì sẽ sử dụng các Token đã được mã hóa dựa trên công nghệ Blockchain để thực hiện những giao dịch như BTC trong Bitcoin Blockchain, ETH trong Ethereum, XRP trong mạng lưới Ripple…. Còn Crowdsale chính là những đợt mở bán mã Token của một dự án ICO nào đó.
Mỗi đợt Crowdsale sẽ kéo dài trong khoảng 1 tuần hoặc lâu hơn là 1 tháng và khi một đồng tiền điện tử mới ra đời, sẽ có 1 hay nhiều đợt Crowdsale cho đồng tiền điện tử đó tuy vào nhà phát triển. Ví dụ như đồng Bitcoin đã trải qua 2 đợt Crowdsale, đợt thứ nhất kéo dài 1 tháng, đợt 2 kéo dài 1 tuần và đã bán được 50 mã Token, thu về hơn 70 triệu USD cho dự án.
Những người mua Token của dự án ICO có thể thanh toán bằng Bitcoin, Ethereum cho các nhà phát triển của dự án.
Các giai đoạn phát triển của dự án ICO:
- Private sale: Giai đoạn cho những nhà đầu tư lớn.
- Pre-sale: Giai đoạn cho những nhà đầu tư vừa.
- Public sale: Giai đoạn cho nhiều đối tượng trong cộng đồng.
Lợi ích ICO cho nhà đầu tư
Rào cản tối thiểu: ICO mang đến cơ hội cho bất kỳ ai sẵn sàng đầu tư vào một công ty khởi nghiệp để làm điều đó mà không phải trải qua tất cả các băng đỏ liên quan đến các phương thức gây quỹ khác như IPO. Bản chất của ICO giúp loại bỏ các quy trình không chất lượng liên quan đến tài trợ khởi nghiệp, do đó giảm các rào cản gia nhập.
Khả năng mang lại lợi nhuận tương đối cao: Chúng tôi đã thấy các ICO mang lại tiềm năng rất lớn cho các nhà đầu tư. Nếu bạn làm bài tập về nhà và nghiên cứu kỹ về startup mà bạn dự định đầu tư, bạn có thể kiếm được một gia tài thực sự khi nó trở thành xu hướng.
Sử dụng và tham gia đơn giản: Tham gia vào ICO dễ dàng như bánh táo. Tất cả những gì bạn cần làm là làm quen với ví tiền điện tử, trao đổi tiền điện tử và các khái niệm về tiền điện tử nói chung. Nếu bạn không biết gì về những điều này, bạn sẽ mất vài giờ nghiên cứu để tìm hiểu những thứ cơ bản.
Không chịu trách nhiệm với bất kỳ bên nào ngoài bản thân bạn: Không giống như IPO, tham gia vào ICO không yêu cầu viết báo cáo, có kế toán và kế toán hoặc một công ty đầu tư đã đăng ký. Bạn có thể tự đầu tư và theo dõi các khoản tiền một mình. Rõ ràng, đây là một lựa chọn rẻ hơn và hiệu quả hơn nhiều so với IPO.
Tính minh bạch của các giao dịch:Trong trường hợp bạn đầu tư vào một startup hợp pháp, bạn sẽ có thể theo dõi tiền của mình mọi lúc. Các giao dịch tiền tệ dựa trên blockchain đòi hỏi sự minh bạch, có nghĩa là tất cả các bên có thể kiểm tra bất cứ lúc nào trạng thái của quỹ của họ và của người khác. Điều này ngăn cản startup bạn đã tin tưởng tiền của mình để lạm dụng hoặc sử dụng cho mục đích khác ngoài việc phát triển doanh nghiệp.
➤ Tổng hợp hình nền đẹp nhất về đồng tiền điện tử Bitcoin
Nhược điểm và rủi ro của ICO
Nhiều doanh nghiệp đã thiết lập thành công các dự án thay đổi cuộc sống bằng cách sử dụng ICO. Trên thực tế, theo thống kê, ICO đầu tiên từng có thể tăng 5.000 BTC, mặc dù chế độ tài trợ này hoàn toàn mới vào năm 2013.
Tuy nhiên, mức độ gian lận liên quan đến ICO là khá cao – rất nhiều nhà đầu tư đã bị bỏ tiền kiếm được rất nhiều dưới danh nghĩa ICO. Thiếu một khung pháp lý đã khiến không thể hoàn lại tiền, và nhiều nhà đầu tư có lỗi vì không đủ cẩn thận với các khoản đầu tư. Các cơ quan nhà nước như SEC của Hoa Kỳ đã quan tâm đến việc thực hiện một số hình thức của khung pháp lý để quản lý lĩnh vực đang dần trở thành một kẻ từ chối những kẻ lừa đảo. Chẳng hạn, chỉ các mã thông báo bảo mật mới có thể được liệt kê trên các sàn giao dịch của Hoa Kỳ và phải tuân theo quy định của các sàn giao dịch.
Lệnh cấm quốc tế: Một nhược điểm khác là một số quốc gia vẫn miễn cưỡng chấp nhận ý tưởng về tiền điện tử. Một ví dụ điển hình là Trung Quốc đã cấm hoạt động tiền điện tử trong biên giới của họ. Các công ty và nhà đầu tư tiền điện tử ban đầu có trụ sở tại Trung Quốc đã phải chuyển hoạt động sang các quốc gia thân thiện với tiền điện tử khác hoặc hoàn thành các hoạt động hoàn toàn.
Mã thông báo so với tiền điện tử được thiết lập: Không giống như các loại tiền điện tử được thiết lập và chấp nhận rộng rãi như Bitcoin và Ethereum, mã thông báo không thể được sử dụng làm tiền tệ. Để chi tiêu mã thông báo, trước tiên bạn cần giao dịch chúng với một loại tiền kỹ thuật số được chấp nhận trước tiên như hai loại tiền này.
Kênh quảng cáo thay thế: Điều quan trọng nữa là phải đề cập rằng thông tin về ICO không thể có được thông qua các kênh nổi tiếng như Facebook và Twitter chẳng hạn. Các trang web này đã cấm tất cả các quảng cáo liên quan đến ICO, nói rằng ICO là lừa đảo và có khả năng gây hại cho người dùng của họ. Các chương trình khuyến mãi và ICO quảng cáo được chuyển sang các kênh thân thiện với tiền điện tử như Telegram, Medium, BitcoinTalk, Reddit, Quora và một vài kênh khác.
Hướng dẫn cách đầu tư ICO
Sau đây VakaFX sẽ hướng dẫn cách đầu tư ICO. Muốn đầu tư ICO tốt thì trước hết bạn phải tìm hiểu và theo dõi các bước phát triển của dự án.
Bước 1: Tìm kiếm dự án ICO
Các website đáng tin cậy để bạn tìm kiếm thông tin về các dự án sắp tiến hành ICO như ICObench, ICO Drops… hoặc có thể thông qua những người bạn quen biết. Sau đó bạn list ra một danh sách để tiện cho việc so sánh, sàng lọc và đưa ra lựa chọn cuối cùng.
Bước 2: Đánh giá tiềm năng dự án ICO
Để đánh giá đúng về tiềm năng của một dự án ICO bạn có thể dựa vào những yếu tố sau:
- Ý tưởng kinh doanh
- Lộ trình phát triển dự án
- Thuật toán Blockchain
- Nguồn cung cầu và cách sử dụng của Token
- Cấu trúc và kinh nghiệm của đội ngũ phát triển kỹ thuật
- Cộng đồng và đối tác chiến lược
Kết luận
Bạn có thể tham khảo thêm trên các trang web đánh giá ICO tiềm năng uy tín như CoinSchedule, CryptoSmile, ICO List…
Bước 3: Chuẩn bị mua ICO
Sau khi bạn đã lựa chọn được dự án ICO để đầu tư bạn hãy đăng ký Whitelist, KYC và AML. Đây là việc bạn bắt buộc nếu như muốn tham gia vào một dự án ICO.
Bước 4: Tiến hành mua ICO
Cách thức phổ biến để bạn mua ICO thường là bạn sẽ truy cập vào website của dự án ICO đó và làm theo hướng dẫn.
Bước 5: Bảo vệ Token của mình
Khi bạn đã sở hữu được Token riêng cho mình bạn cần lưu trữ và bảo vệ số Token đó, phương án tối ưu cho việc này đó là bạn nên giữ chúng trong ví lạnh như ví Trezor hay ví Ledger Nano S.
Lưu ý khi đầu tư ICO bạn cần nhớ
Để việc đầu tư ICO của bạn được thuận lợi, bạn cần nhớ những điều dưới đây:
- Tìm hiểu danh sách các dự án ICO, thông tin dự án mới nhất trên những website đáng tin cậy, đọc các ICO review để có cái nhìn tổng quan về dự án.
- Kiểm tra mã nguồn của dự án có được công khai trên GitHub hay thông báo rộng rãi trên các diễn đàn, mạng xã hội uy tín như Bitcointalk, Reddit, Twitter,… hay không
- Ngoài ra, bạn cũng cần nghiên cứu hệ sinh thái ICO để có được tầm nhìn về xu hướng phát triển của dự án, tăng cơ hội sở hữu được đồng tiền kỹ thuật số có giá trị trong tương lai.
Đầu tư vào ICO vẫn luôn là một lĩnh vực đầy sức hấp dẫn với những cơ hội và rủi ro rất cao, chính vì thế, quyết định có nên đầu tư ICO hay không vẫn phần nhiều phụ thuộc vào sự tính toán và hướng đi của riêng bạn. Hy vọng rằng bài viết của VakaFX đã giúp bạn nắm được các kiến thức cơ bản về ICO, Pre-ICO là gì? ICO Crowdsale là gì? Hướng dẫn đầu tư và những lưu ý khi đầu tư ICO.
Chúc bạn thành công với lựa chọn của mình.